Совет по системному риску: контроль финансовых реформ

Совет по системному риску — это независимая организация, созданная в 2012 году для надзора за реализацией финансовых реформ и предотвращения системных кризисов. Совет объединяет ведущих экспертов в области финансов для разработки механизмов раннего предупреждения о рисках и укрепления стабильности финансовой системы.

Совет по системному риску (Systemic Risk Council) был создан в 2012 году благотворительным фондом The Pew Charitable Trusts и Институтом CFA (CFA Institute) для обеспечения надлежащей реализации Закона о реформе финансовой системы и защите прав потребителей Додда-Франка (Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act) и связанных с ним мер по снижению системного риска.

Устав

«Этот новый совет объединяет экспертов с глубоким пониманием проблемы, и мы рады поддержать их усилия по разработке беспартийных и независимых рекомендаций. Реформы финансовой системы страны, принятые Конгрессом и подписанные президентом в 2010 году, были важным первым шагом. Теперь задача состоит в реализации этих реформ, особенно тех, которые касаются системного риска.» — Ребекка В. Римел, президент и генеральный директор The Pew Charitable Trusts

«Несмотря на масштабы финансового кризиса, перспективы серьёзной реформы нормативно-правовой базы остаются неадекватными и расплывчатыми» — Джон Д. Роджерс, президент Института CFA

«Главная задача — разработать систему выявления рисков, угрожающих стабильности рынка, до того, как они станут опасностью для широкой общественности. Как показали кризис 2008 года и даже недавние события, нам необходима более эффективная и действенная система раннего предупреждения для выявления проблем, которые могут подорвать функционирование финансовых рынков США и нарушить кредитные потоки в реальный сектор экономики. Два наиболее критических направления — это введение большей рыночной дисциплины в отношении избыточного риска и эффективное прекращение доктрины «слишком большой, чтобы обанкротиться»» — Шейла Бэйр, председатель Совета по системному риску

«Ничего не было окончательно решено. Совет по надзору за финансовой стабильностью отсутствует. Управление финансовых исследований едва функционирует. Правило Волкера погрязло в противоречиях. Реформа секьюритизации застопорилась. Они даже не предложили новые правила капитализации банков. Общественность начинает скептически относиться к способности регуляторов что-либо делать правильно, что подрывает поддержку реформ» — Шейла Бэйр, председатель Совета по системному риску

Планы

Совет опубликовал призыв к действию 18 июня 2012 года в офисе The Pew Charitable Trusts в Вашингтоне, округ Колумбия, в котором изложены цели и будущие планы Совета по системному риску.

«Наша главная озабоченность вызвана отсутствием прогресса со стороны членов Совета по надзору за финансовой стабильностью (FSOC) и Управления финансовых исследований (OFR) в решении нескольких критических вопросов, предусмотренных Законом Додда-Франка о реформе финансовой системы и защите прав потребителей, принятым в 2010 году. Эта озабоченность растёт с каждым днём, когда реализация реформ по снижению системного риска застаивается. Самоуспокоенность сделала реформы эффективного надзора менее срочными, несмотря на обострение проблем в глобальной финансовой системе. Во многих отношениях финансовая система сегодня сталкивается с более серьёзными потенциальными вызовами, чем в период, предшествовавший кризису 2008 года, учитывая проблемы в Европейском союзе и неопределённость внутри страны, связанную с налогово-бюджетной и денежно-кредитной политикой. Критически важно, чтобы FSOC проявил лидерство в координации процесса разработки нормативных актов, способствуя развитию согласованного и непротиворечивого регулирования и предоставляя ясные и прозрачные объяснения реформ, понятные широкой общественности. Мы создали этот Совет для оказания помощи в этих усилиях.»

Члены совета

**Председатель**

• Шейла Бэйр, The Pew Charitable Trusts, бывший председатель FDIC

**Старший советник**

• Пол Волкер, бывший председатель Федеральной резервной системы

**Члены**

• Брукслей Борн, бывший председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами США
• Билл Брэдли, бывший сенатор США (Демократическая партия, Нью-Джерси)
• Уильям Х. Дональдсон, бывший председатель SEC
• Харви Голдшмид, Школа права Колумбийского университета, бывший комиссар SEC
• Джереми Грантэм, соучредитель и главный инвестиционный стратег Grantham Mayo Van Otterloo (GMO)
• Чак Хейгел, бывший министр обороны, бывший сенатор США (Республиканская партия, Небраска)
• Ричард Дж. Хэррин, Школа бизнеса Wharton, Университет Пенсильвании
• Саймон Джонсон, MIT Sloan School of Management
• Хью Ф. Джонстон, исполнительный вице-президент и финансовый директор PepsiCo
• Ира Миллштейн, юридический советник Совета; председатель Центра глобальных рынков и корпоративного управления Школы права Колумбийского университета
• Морин О’Хара, Школа управления Johnson Корнеллского университета
• Пол О’Нилл, генеральный директор Alcoa, бывший министр финансов США
• Джон С. Рид, бывший председатель и генеральный директор Citicorp и Citibank
• Джон Роджерс, CFA, президент и генеральный директор Института CFA
• Алан К. Симпсон, бывший сенатор США (Республиканская партия, Вайоминг)
• Честер С. Спатт, профессор финансов, Школа бизнеса Tepper Университета Карнеги-Меллона

Роль Совета по системному риску в финансовой системе