Чёрный список ФАТФ 2026: страны и критерии

Чёрный список ФАТФ — это официальный перечень государств, которые не предпринимают достаточных мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ведёт этот список с 2000 года, регулярно обновляя его в зависимости от уровня сотрудничества стран. Включение в чёрный список ФАТФ влечёт за собой серьёзные экономические и финансовые последствия для государства.

Чёрный список стран, не сотрудничающих в борьбе с отмыванием денег, составляемый Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

Чёрный список Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, Financial Action Task Force) — часто сокращаемый как «чёрный список ФАТФ» и официально известный как «Призыв к действию» — это список, ведущийся ФАТФ.

Список публикуется ФАТФ с 2000 года и содержит страны, которые организация считает не сотрудничающими в глобальной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Такие страны называются «Некооперативные страны или территории» (NCCT).

Хотя отсутствие в списке долгое время рассматривалось как признак надлежащего регулирования для офшорных финансовых центров, на практике в список попадали страны, которые вообще не функционировали как офшорные центры. ФАТФ регулярно обновляет список, добавляя или удаляя записи.

ФАТФ описывает «Юрисдикции высокого риска, подлежащие призыву к действию» как имеющие «значительные стратегические недостатки в своих режимах борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия». Для всех выявленных стран высокого риска ФАТФ призывает своих членов и все юрисдикции применять усиленную проверку должной осмотрительности. В наиболее серьёзных случаях страны должны применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия. По состоянию на ноябрь 2022 года в чёрном списке ФАТФ находились только три страны: Северная Корея, Иран и Мьянма.

ФАТФ характеризуется как эффективный инструмент в изменении законов и нормативных актов для борьбы с незаконными финансовыми потоками. ФАТФ стимулирует более строгое регулирование через свой публичный список несоответствующих стран, что побуждает финансовые учреждения перераспределять ресурсы и услуги в сторону от стран из списка. Это, в свою очередь, мотивирует внутренних экономических и политических субъектов в этих странах оказывать давление на свои правительства для введения нормативных актов, соответствующих требованиям ФАТФ.

История

ФАТФ была учреждена на саммите Большой семёрки (G7), проведённом в Париже в июле 1989 года. Основатели включали главы государств и правительств стран G7, президента Европейской комиссии и восемь других стран.

Термин «некооперативные» критиковался некоторыми аналитиками как вводящий в заблуждение, поскольку ряд стран в списке просто не имели инфраструктуры или ресурсов для борьбы с относительно изощрёнными финансовыми преступниками. С 2008 года ФАТФ, по просьбе лидеров G20, внедрила более аналитический процесс для выявления юрисдикций с недостатками в режимах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Основная деятельность

Одна из главных целей ФАТФ — установление норм и стандартов «правовых, нормативных и оперативных мер» для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими связанными угрозами безопасности и целостности международной финансовой системы. Однако ФАТФ «не имеет следственных полномочий». ФАТФ работает с государствами для внесения законодательных изменений и нормативных реформ в указанных секторах. Кроме того, ФАТФ также предоставляет рекомендации по политике, соответствующие международным стандартам, для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. ФАТФ предоставляет рекомендации по политике с 1990 года, и они были пересмотрены четыре раза. ФАТФ также контролирует ситуацию своих членов в установлении надлежащих мер и учреждений для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. ФАТФ также следит за национальными уязвимостями своих государств-членов «с целью защиты международной финансовой системы от злоупотреблений».

Государства-члены ФАТФ

Полные члены

По данным официального сайта, ФАТФ имеет 39 членов (ранее 40, членство России было приостановлено в феврале 2023 года) и две региональные организации (Европейский союз и Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива), представляющие большинство финансовых центров мира.

Список состоял из следующих стран:

• Аргентина
• Австралия
• Австрия
• Бельгия
• Бразилия
• Канада
• Китай
• Дания
• ЕС
• Финляндия
• Франция
• Германия
• Греция
• Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива
• Гонконг
• Исландия
• Индия
• Индонезия
• Ирландия
• Израиль
• Италия
• Япония
• Южная Корея
• Люксембург
• Малайзия
• Мексика
• Нидерланды
• Новая Зеландия
• Норвегия
• Португалия
• Россия
• Саудовская Аравия
• Сингапур
• Южная Африка
• Испания
• Швеция
• Швейцария
• Турция
• Соединённое Королевство
• Соединённые Штаты

Страны-наблюдатели

В настоящее время ФАТФ не имеет стран-наблюдателей, но многие финансовые учреждения участвуют на этом уровне.

Отчёты о внесении в чёрный список ФАТФ

Термин «чёрный список» используется средствами массовой информации, официально ФАТФ называет это «Призыв к действию» для стран.

Отчёт июня 2000 года

Первоначальный список из пятнадцати стран, считавшихся некооперативными в борьбе с отмыванием денег, был опубликован в июне 2000 года. Список состоял из следующих стран:

• Багамы
• Каймановы острова
• Острова Кука
• Израиль
• Ливан
• Маршалловы острова
• Науру
• Ниуэ
• Панама
• Филиппины
• Российская Федерация
• Сент-Китс и Невис
• Сент-Винсент и Гренадины

Отчёт июня 2001 года

Второй отчёт ФАТФ, опубликованный в 2001 году с дополнительным отчётом в сентябре, обозначил ещё восемь стран как некооперативные:

• Египет
• Гренада
• Гватемала
• Венгрия
• Индонезия
• Мьянма
• Нигерия
• Украина

Отчёт июня 2002 года

Согласно отчёту ФАТФ от июня 2002 года, следующие страны были внесены в список NCCT:

• Доминика
• Египет
• Гренада
• Гватемала
• Индонезия
• Маршалловы острова
• Мьянма
• Науру
• Нигерия
• Ниуэ
• Филиппины
• Сент-Винсент и Гренадины
• Украина

Отчёт июня 2003 года

Согласно отчёту ФАТФ от июня 2003 года, следующие страны были внесены в список NCCT:

• Острова Кука
• Египет
• Гватемала
• Индонезия
• Мьянма
• Науру
• Нигерия
• Филиппины
• Украина

Отчёт июля 2004 года

Согласно отчёту ФАТФ от июля 2004 года, следующие страны были внесены в список NCCT:

• Острова Кука
• Индонезия
• Мьянма
• Науру
• Нигерия
• Филиппины

Отчёт июня 2005 года

Согласно отчёту ФАТФ от июня 2005 года, следующие страны были внесены в список NCCT:

• Мьянма
• Науру
• Нигерия

Отчёт июня 2006 года

Седьмой список, опубликованный в июне 2006 года, содержал только одну страну как некооперативную:

• Мьянма

Отчёт июня 2007 года

Восьмой обзор NCCT ФАТФ (Ежегодный обзор некооперативных стран и территорий 2006–2007, датированный 12 октября 2007 года) не содержал стран, классифицированных как некооперативные. Мьянма была исключена 13 октября 2006 года, Науру — 13 октября 2005 года и Нигерия — 23 июня 2006 года.

Отчёт июня 2008 года

Девятый обзор ФАТФ выявил следующие страны как высокого риска и некооперативные:

• Узбекистан
• Иран
• Пакистан
• Туркменистан
• Сан-Томе и Принсипи
• Северный Кипр

Заявление июня 2009 года

ФАТФ выпустила «публичное заявление» 25 февраля 2009 года, отметив озабоченность и призывая к большему соответствию следующих стран:

• Туркменистан
• Узбекистан
• Сан-Томе и Принсипи

Заявление октября 2010 года

Следующая страна не добилась достаточного прогресса в устранении недостатков или не взяла на себя обязательство по плану действий, разработанному совместно с ФАТФ:

• Северная Корея

Заявление октября 2011 года

Следующие страны не добились достаточного прогресса в устранении недостатков или не взяли на себя обязательство по плану действий, разработанному совместно с ФАТФ:

• Куба
• Боливия
• Эфиопия
• Кения
• Мьянма
• Нигерия
• Сан-Томе и Принсипи
• Шри-Ланка
• Сирия
• Турция

Заявление февраля 2012 года

Всего 17 стран были обозначены ФАТФ как юрисдикции высокого риска и некооперативные. Все перечисленные ниже страны определены как таковые; контрмеры применялись только к Ирану и Корейской Народно-Демократической Республике (КНДР, Северная Корея).

Страны высокого риска и некооперативные, к которым применялись контрмеры:

• Иран
• Северная Корея

Страны высокого риска и некооперативные, не взявшие на себя обязательство по плану действий:

• Боливия
• Куба
• Эфиопия
• Гана
• Индонезия
• Кения
• Мьянма
• Нигерия
• Израиль
• Сан-Томе и Принсипи
• Шри-Ланка
• Сирия
• Танзания
• Таиланд

Июнь 2013 года

Всего 14 стран были выявлены как юрисдикции со стратегическими недостатками, представляющими риск для международной финансовой системы.

Юрисдикции, подлежащие призыву ФАТФ к своим членам и другим юрисдикциям применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от текущих и существенных рисков отмывания денег и финансирования терроризма, исходящих из этих юрисдикций:

• Иран
• Северная Корея

Юрисдикции со стратегическими недостатками в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые не добились достаточного прогресса или не взяли на себя обязательство по плану действий:

• Эквадор
• Эфиопия
• Индонезия
• Кения
• Мьянма
• Сан-Томе и Принсипи
• Сирия
• Танзания
• Турция
• Вьетнам
• Йемен

Заявление октября 2013 года

Всего 13 стран были выявлены как юрисдикции со стратегическими недостатками, представляющими риск для международной финансовой системы:

• Иран
• Северная Корея

Юрисдикции со стратегическими недостатками в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые не добились достаточного прогресса или не взяли на себя обязательство по плану действий:

• Алжир
• Эквадор
• Эфиопия
• Индонезия
• Кения
• Мьянма
• Танзания
• Турция
• Йемен

Февраль 2014 года

Всего 11 стран были выявлены как юрисдикции со стратегическими недостатками, представляющими риск для международной финансовой системы:

• Северная Корея

Юрисдикции со стратегическими недостатками в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые не добились достаточного прогресса или не взяли на себя обязательство по плану действий:

• Алжир
• Эквадор
• Эфиопия
• Индонезия
• Мьянма
• Сирия
• Израиль
• Йемен

Заявление июня 2014 года

Всего 6 стран были выявлены как юрисдикции со стратегическими недостатками, представляющими риск для международной финансовой системы:

• Иран
• Северная Корея

Юрисдикции со стратегическими недостатками в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые не добились достаточного прогресса или не взяли на себя обязательство по плану действий:

• Алжир
• Эквадор
• Индонезия
• Мьянма

Заявление февраля 2015 года

Юрисдикции, подлежащие призыву ФАТФ к своим членам и другим юрисдикциям применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от текущих и существенных рисков отмывания денег и финансирования терроризма, исходящих из этих юрисдикций:

• Иран
• Северная Корея

Юрисдикции со стратегическими недостатками в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые не добились достаточного прогресса или не взяли на себя обязательство по плану действий, разработанному совместно с ФАТФ. ФАТФ призывает своих членов рассмотреть риски, вытекающие из недостатков, связанных с каждой юрисдикцией, как описано ниже:

• Алжир
• Эквадор
• Мьянма

Заявление октября 2015 года

Заявление ФАТФ, выпущенное 23 октября 2015 года, выявило три юрисдикции высокого риска и некооперативные:

Призыв применять контрмеры:

• Иран
• Северная Корея

Юрисдикции со стратегическими недостатками:

• Мьянма

Заявление февраля 2016 года

Юрисдикции, подлежащие призыву ФАТФ к своим членам и другим юрисдикциям применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от текущих и существенных рисков отмывания денег и финансирования терроризма, исходящих из этих юрисдикций:

• Иран
• Северная Корея

Заявление февраля 2017 года

Относительно Северной Кореи ФАТФ выпустила следующее заявление:

«Режим борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и серьёзная угроза, которую это представляет для целостности международной финансовой системы. ФАТФ призывает КНДР немедленно и существенно устранить свои недостатки в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Кроме того, ФАТФ серьёзно озабочена угрозой, создаваемой незаконной деятельностью КНДР, связанной с распространением оружия массового уничтожения и его финансированием».

Текущие списки ФАТФ

Текущий чёрный список ФАТФ

По состоянию на 13 февраля 2026 года, следующие страны находились в этом списке:

• Иран
• Северная Корея
• Мьянма

Основание для статуса в чёрном списке

Северная Корея выявлена как имеющая серьёзные стратегические недостатки в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия. Она подлежит усиленной проверке должной осмотрительности и даже контрмерам для защиты международной финансовой системы от рисков, которые она представляет.

Иран не завершил свой план действий, не ратифицировал Палермскую конвенцию или Конвенции о финансировании терроризма, и требует значительных дополнительных шагов для соответствия стандартам ФАТФ. После одобрения присоединения Ирана к Палермской конвенции ФАТФ пригласила представителей Исламской Республики на обсуждение присутствия Ирана в чёрном списке. Несмотря на присоединение к Палермской конвенции, согласно Iran International, Иран по-прежнему не присоединился к Конвенции о финансировании терроризма и годами финансировал организации, такие как ХАМАС и Хезболла, которые считаются террористическими организациями большей частью международного сообщества. 24 октября 2025 года ФАТФ объявила, что Иран не будет исключен из её чёрного списка. Несмотря на одобрение режимом присоединения к Конвенции о финансировании терроризма и Палермской конвенции, ФАТФ заявила, что Иран не внёс существенные изменения и продолжает представлять высокий риск финансирования терроризма, отмывания денег и распространения оружия массового уничтожения.

Мьянма имеет значительные стратегические недостатки в своих механизмах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и останется под пристальным наблюдением до полного завершения своего плана действий.

Текущий серый список ФАТФ

По состоянию на 13 февраля 2026 года, следующие 23 страны/территории находились в этом списке:

• Алжир
• Ангола
• Боливия
• Болгария
• Камерун
• Кот-д’Ивуар
• Демократическая Республика Конго
• Гаити
• Кения
• Кувейт
• Лаос
• Ливан
• Монако
• Намибия
• Непал
• Папуа — Новая Гвинея
• Сенегал
• Южный Судан
• Сирия
• Венесуэла
• Вьетнам
• Британские Виргинские острова
• Йемен

Заседания ФАТФ по пересмотру

Пленум ФАТФ, органом принятия решений, проводит три заседания в год примерно в феврале, июне и октябре:

• В июне 2021 года ФАТФ заявила, что Маврикий и Ботсвана завершили свои планы действий и будут подлежать проверкам на месте перед удалением из списка в октябре 2021 года.
• В июне 2021 года Гана была исключена из серого списка после завершения своего плана действий и успешной проверки на месте оценщиками.
• В июне 2021 года Гаити, Мальта, Филиппины и Южный Судан были добавлены в серый список.
• В марте 2022 года Объединённые Арабские Эмираты были добавлены в серый список, а Зимбабве был исключен из списка.
• В октябре 2022 года Пакистан был исключен из серого списка.
• В феврале 2023 года Марокко было исключено из серого списка.
• Албания, Каймановы острова, Иордания и Панама были исключены из списка.
• В октябре 2024 года Ливан был добавлен в серый список.
• В феврале 2025 года Филиппины были исключены из серого списка.
• В июне 2025 года Хорватия была исключена из серого списка.
• В октябре 2025 года Буркина-Фасо, Мозамбик, Нигерия и Южная Африка были исключены из серого списка.
• В феврале 2026 года Кувейт и Папуа — Новая Гвинея были добавлены в серый список.

Другие аналогичные списки

«Серый список» ОЭСР

Хотя основной акцент делается на налоговые преступления, ОЭСР также озабочена отмыванием денег и дополняет работу, проводимую ФАТФ.

ОЭСР ведёт «чёрный список» стран, которые она считает «некооперативными налоговыми убежищами» в стремлении к прозрачности налоговых вопросов и эффективному обмену информацией, официально называемый «Список некооперативных налоговых убежищ». С мая 2009 года ни одна страна официально не была внесена в список некооперативных налоговых убежищ в свете их обязательств по внедрению стандартов ОЭСР.

22 октября 2008 года на заседании ОЭСР в Париже 17 стран во главе с Францией и Германией решили составить новый чёрный список налоговых убежищ. Им было предложено расследовать около 40 новых налоговых убежищ, где скрывались необъявленные доходы и которые размещали многие нерегулируемые хедж-фонды, подвергшиеся критике во время финансового кризиса 2008 года. Германия, Франция и другие страны призвали ОЭСР добавить Швейцарию в чёрный список стран, поощряющих налоговое мошенничество. 2 апреля 2009 года ОЭСР опубликовала список стран, разделённый на три части в зависимости от того, внедрили ли они «международно согласованный налоговый стандарт» в отдельных юрисдикциях — налоговых убежищах или других финансовых центрах интереса:

• Существенно внедрили стандарт: Андорра, Ангилья, Антигуа и Барбуда, Аргентина, Аруба, Австралия, Австрия, Багамы, Бахрейн, Барбадос, Бельгия, Белиз, Бермуды, Бразилия, Британские Виргинские острова, Бруней, Канада, Каймановы острова, Чили, Китай, Острова Кука, Коста-Рика, Кипр, Чехия, Дания, Доминика, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Гибралтар, Греция, Гренада, Гернси, Гонконг, Венгрия, Исландия, Индия, Индонезия, Ирландия, Остров Мэн, Израиль, Италия, Япония, Джерси, Южная Корея, Либерия, Лихтенштейн, Люксембург, Макао, Малайзия, Мальта, Маршалловы острова, Маврикий, Мексика, Монако, Монтсеррат, Нидерланды, Нидерландские Антильские острова, Новая Зеландия, Норвегия, Пакистан, Панама, Филиппины, Польша, Португалия, Катар, Россия, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины, Самоа, Сан-Марино, Сейшелы, Сингапур, Словакия, Словения, Южная Африка, Испания, Швеция, Швейцария, Турция, Острова Тёркс и Кайкос, Объединённые Арабские Эмираты, Соединённое Королевство, Соединённые Штаты, Виргинские острова США, Вануату. Это не полный список, так как многие страны, включая Ливан, Нигерию и многие другие, не включены в этот список.
• Взяли на себя обязательство по стандарту, но ещё не внедрили его существенно: Науру, Ниуэ, Гватемала, Уругвай
• Не взяли на себя обязательство по стандарту: ни одна по состоянию на октябрь 2009 года.

Соответствие Глобальному форуму

Глобальный форум по прозрачности и обмену информацией в целях налогообложения проводит проверку и выпускает отчёты о соответствии своих членов-налоговых юрисдикций. Процесс взаимной оценки Глобального форума изучает как правовые и нормативные аспекты обмена (обзоры этапа 1), так и обмен информацией на практике (обзоры этапа 2).

Другие страны, регулярно обвиняемые в финансировании терроризма

Страны, такие как Бахрейн, Египет, Саудовская Аравия, ОАЭ и Катар, обвинялись в том, что они не препятствуют потокам средств для финансирования терроризма в других странах. В марте 2022 года ФАТФ добавила ОАЭ в свой серый список юрисдикций, подлежащих усиленному мониторингу, утверждая, что страна не сотрудничает в глобальной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Катар, который также обвинялся в поддержке террористов, был признан ФАТФ в отчёте от июня 2023 года как проявивший общегосударственные усилия по решению рисков отмывания денег и финансирования терроризма и внедрению эффективного режима целевых финансовых санкций.

Что такое чёрный список ФАТФ и как он работает