Бойлерная: что это, как работает мошенничество

Бойлерная мошенничество — распространённая схема, при которой операторы колл-центров продают сомнительные инвестиции неопытным инвесторам, используя поддельную информацию и агрессивные методы продаж. Несмотря на регулирование финансовых рынков, такие операции продолжают существовать в цифровую эпоху, адаптируясь к новым технологиям и международным юрисдикциям. Понимание механизма этого мошенничества поможет вам избежать финансовых потерь.

Тип колл-центра

В бизнесе бойлерная — это исходящий колл-центр, занимающийся продажей сомнительных инвестиций по телефону. Обычно это помещение, где работают продавцы, использующие недобросовестные и нечестные методы продаж, иногда торгующие акциями пенни-стоков или частными размещениями либо совершающие откровенное мошенничество с ценными бумагами. Типичная тактика бойлерной — использование поддельной и преувеличенной информации в сочетании с официальной информацией компании. Термин имеет уничижительный оттенок и часто подразумевает агрессивные методы продаж и, иногда, плохие условия работы.

Структура бизнеса

Классический образ бойлерной — это организация, имеющая скрытые связи с компаниями, которые она продвигает, или скрытые финансовые интересы в их продвижении.

После того как инсайдеры-инвесторы заняли свои позиции, бойлерная продвигает (через телефонные звонки клиентам брокерских контор или спам-рассылку) малоликвидные акции, на которые нет реального рынка. Брокеры бойлерной фактически «создают» рынок, привлекая покупателей, спрос которых поднимает цену акции; это дает владельцам компании достаточный объем для продажи своих акций с прибылью — форма операции «pump and dump», при которой первоначальные инвесторы получают прибыль за счет инвесторов, привлеченных бойлерной.

В XX веке Комиссия по ценным бумагам и биржам США описала бойлерные следующим образом:

Брокеры сидели «плечом к плечу» в комнате размером с баскетбольную площадку. Все их столы были выстроены рядами. Фирма проводила обязательные утренние совещания каждый день в 8:30, где демонстрировались методы продаж и распределялись сценарии для «домашних акций» компании. От брокеров требовалось следовать сценариям и предоставлять клиентам только содержащуюся в них информацию.

Некоторые характеристики бойлерной включают представление только положительной информации о продаваемых акциях и препятствование независимым исследованиям со стороны клиентов или работающих там брокеров. Согласно Международному журналу права, преступности и правосудия:

В бойлерной существует довольно четкое разделение труда. На нижней ступени иерархии находятся «квалификаторы», которые пытаются заинтересовать клиентов в инвестировании. Они могут делать неожиданные телефонные звонки и рассылать информационные бюллетени. Далее идут «верификаторы» или «открыватели», которые звонят клиентам, чтобы повысить их интерес к инвестиции и компании, завоевать доверие жертвы и продать им, возможно, сначала небольшое количество акций.

Домашние акции

Домашние акции — это акции, которые руководство брокерской фирмы или бойлерной приказало всем своим брокерам продвигать. Брокерская фирма или её владельцы могут получать скрытую прибыль от продажи домашних акций.

Этимология

Термин мог возникнуть из-за дешевого, наспех организованного офисного пространства, используемого такими фирмами — часто всего несколько столов в подвале или служебном помещении существующего офисного здания, с «жаром» и «давлением» тесноты, а также быстрым темпом продаж, аналогичным условиям в котельной и окружающем её помещении.

В начале 1970-х годов (и, возможно, раньше) термин «бойлерная» использовался политическими партиями для обозначения комнаты с множеством телефонов для звонков потенциальным избирателям.

В 1968 году сенатор Роберт Кеннеди (Robert F. Kennedy) имел шесть женщин, работавших на него как «девушки из бойлерной», как их называли, и их известность возросла в результате смерти Мэри Джо Копечне (Mary Jo Kopechne) в 1969 году.

Современные бойлерные

С конца 1960-х до 1980-х годов бойлерные продавали муниципальные облигации неискушенным инвесторам. Эти бойлерные располагались в основном на юго-востоке США, особенно в Мемфисе (Memphis, Tennessee) и позже в Литл-Роке (Little Rock, Arkansas). Операторы получили прозвище «Bond Daddies». Они продавали облигации по завышенным ценам, подменяли облигации, вводили инвесторов в заблуждение относительно рисков или не доставляли облигации инвестору.

В 1990-х годах организованная преступность в Нью-Йорке начала заниматься мошенничеством с микрокапитальными акциями через бойлерные.

Хотя многие исчезли в 1990-х годах после краха «пузыря доткомов», многие бойлерные продолжают работать по всему миру. Снижение стоимости телекоммуникаций означает, что компания может жизнеспособно работать в одной стране, звоня потенциальным инвесторам в другой. Преимущество такой операции в том, что компания может работать без страха преследования со стороны правовой системы страны инвестора. Например, многие бойлерные, контактирующие потенциальных инвесторов в Великобритании, работают из испанских городов, таких как Барселона (Barcelona) и Валенсия (Valencia).

Операция бойлерной хорошо иллюстрируется случаем компании First Resource Group LLC (First Resource Group LLC), базирующейся в Форт-Лодердейле (Fort Lauderdale), обвиненной Комиссией по ценным бумагам и биржам в проведении мошеннического схема бойлерной в 2012 году. По данным SEC, First Resource и основатель компании Дэвид Стерн (David H. Stern) использовали телефонную бойлерную для завышенных заявлений и мошенничества с инвесторами, одновременно манипулируя ценой акций и получая прибыль для себя.

С появлением интернета и возможностью легко создавать веб-сайты без какого-либо нормативного контроля, а также возможностью работать из других юрисдикций, бойлерные продолжают работать в XXI веке. Мошенникам легко создать веб-сайт в одной стране, работать из другой и нацеливаться на жертв в третьей, скрывая свою личность и затрудняя их отслеживание. Финансовое регулирование значительно различается от страны к стране, и некоторые страны намеренно создают низкорегулируемую среду, чтобы привлечь финансовый бизнес. Это облегчает бойлерным использовать это в своих интересах. Органы финансового надзора в каждой стране испытывают значительные трудности в применении правил к мошенникам в других странах. При низкой финансовой грамотности инвесторов или жертв (особенно с учетом все более сложных способов работы глобальных финансовых рынков) и без лучшей координации между финансовыми регуляторами разных стран, бойлерные продолжают работать.

Мошенничество бойлерных на Золотом берегу

Золотой берег (Gold Coast) был описан следователями как столица инвестиционного мошенничества в Австралии, с многочисленными операторами бойлерных, продающими поддельные инвестиционные и спортивные ставки австралийским и зарубежным клиентам. По оценкам Австралийской комиссии по преступности, австралийцы потеряли как минимум 113 миллионов австралийских долларов к 2012 году.

Операторы мошенничества покупают старые компании с чистой историей жалоб, чтобы создать впечатление, что они законно торгуют в течение длительного времени. Когда жалобы вызывают проблемы с репутацией, они закрывают компанию и начинают заново. Используются виртуальные офисы, поддельные администраторы и поддельные отзывы, а телемаркетеры холодными звонками обращаются к жертвам с вводящими в заблуждение заявлениями о высокой доходности. Жертвы говорят, что программное обеспечение для ставок и инвестиций не работает, и они потеряли свои деньги, когда компании внезапно закрылись.

В 2011 году частный детектив Кен Гэмбл (Ken Gamble), действуя от имени групп жертв, предоставил доказательства мошенничества на миллионы долларов в полицию Квинсленда (Queensland Police Service), но говорит, что отдел по борьбе с мошенничеством не провел расследование. В конце 2014 года было объявлено, что Комиссия по борьбе с преступностью и коррупцией Квинсленда (Queensland’s Crime and Corruption Commission) взяла на себя расследование нескольких мошенничеств бойлерных на Золотом берегу из-за обвинений в том, что мошенники получали защиту от полиции.

В популярной культуре

Вымышленная брокерская фирма «бойлерная» была драматизирована в фильме 2000 года «Бойлерная» (Boiler Room) с участием Джованни Рибизи (Giovanni Ribisi), а пьеса и фильм 1992 года «Глендгарри Глен Росс» (Glengarry Glen Ross) показывают аналогичную операцию бойлерной, торгующую недвижимостью.

Второй сезон сериала HBO «Клан Сопрано» (The Sopranos) изображает схему «pump and dump», работающую из бойлерной сообщниками вымышленной преступной семьи ДиМео (DiMeo crime family).

Фильм 2013 года «Волк с Уолл-Стрит» (The Wolf of Wall Street) с участием Леонардо ДиКаприо (Leonardo DiCaprio) также включает инвестиционный бизнес бойлерной и основан на мемуарах осужденного мошенника с пенни-стоками Джордана Белфорта (Jordan Belfort), чья брокерская контора Stratton Oakmont работала как бойлерная. Эпизод 2010 года телесериала «Белый воротничок» (White Collar) изображал вымышленного мошенника Нила Кэффри (Neal Caffrey), проникающего в группу коррумпированных брокеров, также торгующих завышенными пенни-стоками.

Жертвы

Люди будут целевой аудиторией через использование средств, таких как список жертв, который раскрывает информацию о тех, кто стал жертвой мошенничества в прошлом. Другой путь, менее доступный из-за его защищенного характера, — использование списков акционеров. Эти списки предоставляют информацию, связывающую сотрудников бойлерных с людьми, наиболее восприимчивыми к мошенничеству.

Поддержка жертв

Офис по защите жертв преступлений (Office for Victims of Crime) предоставляет финансовую помощь жертвам преступлений по всем Соединенным Штатам. Эти средства поступают непосредственно от «федеральных правонарушителей», а также из частных пожертвований и подарков. Кроме того, он «повышает осведомленность о проблемах жертв, способствует соблюдению законов о правах жертв и предоставляет обучение, техническую помощь, публикации и продукты специалистам по оказанию помощи жертвам». Он также связывает жертв с Системой уведомления жертв Министерства юстиции США (The United States Department of Justice Victim Notification System), которая была разработана для информирования жертв о ходе дела. Жертвы могут зарегистрироваться в Интернете, чтобы получать уведомления о своем деле.

Эмоциональное воздействие

Последствия мошеннического бизнеса бойлерной варьируются от финансовых потерь до ухудшения психического здоровья и стабильности. Жертвы часто страдают от стресса, тревоги, потери самооценки и депрессии. Это снижение здоровья и финансового благополучия, как сообщается, связано с распадом браков, а также с мыслями о самоубийстве и попытками самоубийства. Жертвы также проявили изменения в поведении, включая недоверие к другим и финансовым операциям. С другой стороны, многие жертвы стали более осведомлены о важности безопасности и, таким образом, предприняли профилактические меры на будущее.

Как работает бойлерная мошенничество