Бойлерная: что это, как работает мошенничество

Бойлерная мошенничество — это организованная схема, при которой центры исходящих звонков занимаются продажей сомнительных инвестиций, используя обман и манипуляции. Такие организации скрывают свои связи с компаниями, распространяют поддельную информацию и часто совершают откровенное мошенничество с ценными бумагами. Понимание механизма работы бойлерных поможет вам защитить свои финансы от недобросовестных продавцов.

Тип центра исходящих звонков

В бизнесе бойлерная — это центр исходящих звонков, занимающийся продажей сомнительных инвестиций по телефону. Обычно это помещение, где работают продавцы, использующие недобросовестные и нечестные методы продаж, иногда торгующие акциями пенни-стоков или частными размещениями либо совершающие откровенное мошенничество с ценными бумагами. Типичная тактика бойлерной — использование поддельной и преувеличенной информации в сочетании с официальной информацией компании. Термин имеет уничижительный оттенок и часто подразумевает агрессивные методы продаж и, иногда, плохие условия труда.

Структура бизнеса

Классический образ бойлерной — это организация, которая скрывает свои связи с компаниями, которые она продвигает, или скрывает свою финансовую заинтересованность в их продвижении.

После того как инсайдеры-инвесторы заняли свои позиции, бойлерная продвигает (посредством телефонных звонков клиентам брокерских контор или спама) малоликвидные акции, на которые нет реального рынка. Брокеры бойлерной фактически «создают» рынок, привлекая покупателей, спрос которых поднимает цену акций; это дает владельцам компании достаточный объем для продажи своих акций с прибылью — это форма операции «раскрутка и сброс», при которой первоначальные инвесторы получают прибыль за счет инвесторов, обманутых бойлерной.

В XX веке Комиссия по ценным бумагам и биржам США описала бойлерные следующим образом:

Брокеры сидели «плечом к плечу» в комнате размером с баскетбольную площадку. Все их столы были выстроены рядами. Фирма проводила обязательные утренние совещания в 8:30, на которых демонстрировались методы продаж и распространялись сценарии для «домашних акций» фирмы. От брокеров ожидалось, что они будут следовать сценариям и предоставлять клиентам только содержащуюся в них информацию.

Некоторые характеристики бойлерной включают представление только положительной информации о продаваемых акциях и препятствование независимым исследованиям со стороны клиентов или работающих там брокеров. Международный журнал права, преступности и правосудия отмечает:

В бойлерной существует довольно четкое разделение труда. На нижней ступени иерархии находятся «квалификаторы», которые пытаются заинтересовать клиентов в инвестировании. Они могут совершать неожиданные телефонные звонки и рассылать информационные бюллетени. Далее идут «верификаторы» или «открыватели», которые звонят клиентам, чтобы повысить их интерес к инвестициям и компании, завоевать доверие жертвы и продать им, возможно, сначала небольшое количество акций.

Домашние акции

Домашние акции — это акции, которые руководство брокерской фирмы или бойлерной инструктирует всех своих брокеров продвигать. Брокерская фирма или её владельцы могут получать скрытую прибыль от продажи домашних акций.

Этимология

Термин мог возникнуть из-за дешевого, наспешно организованного офисного пространства, используемого такими фирмами — часто это всего несколько столов в подвале или служебном помещении существующего офисного здания, с «жаром» и «давлением» тесных условий и быстрого темпа продаж, аналогичных условиям в котельной и окружающем её помещении.

В начале 1970-х годов (и, возможно, раньше) термин «бойлерная» использовался политическими партиями для обозначения комнаты со множеством телефонов, используемой для звонков потенциальным избирателям.

В 1968 году сенатор Роберт Кеннеди (Robert F. Kennedy) имел шесть женщин, работавших на него как «Девушки из бойлерной», как их называли, и их известность возросла в результате смерти Мэри Джо Копечне (Mary Jo Kopechne) в 1969 году.

Современные бойлерные

С конца 1960-х по 1980-е годы бойлерные продавали муниципальные облигации неопытным инвесторам. Эти бойлерные располагались в основном на юго-востоке США, особенно в Мемфисе (Memphis, Tennessee) и позже в Литл-Роке (Little Rock, Arkansas). Операторов называли «Облигационными папашами». Они продавали облигации по завышенным ценам, подменяли облигации, вводили инвесторов в заблуждение относительно рисков или не доставляли облигации инвестору.

В 1990-х годах организованная преступность в Нью-Йорке стала участвовать в мошенничестве с микрокапитальными акциями, используя бойлерные.

Хотя многие исчезли в 1990-х годах после краха «пузыря доткомов», многие бойлерные по-прежнему работают по всему миру. Снижение затрат на телекоммуникации означает, что компания может жизнеспособно работать в одной стране, звоня потенциальным инвесторам в другой. Преимущество такой операции в том, что компания может работать без опасения преследования со стороны правовой системы страны инвестора. Например, многие бойлерные, контактирующие с потенциальными инвесторами в Соединённом Королевстве, работают из испанских городов, таких как Барселона (Barcelona) и Валенсия (Valencia).

Операция бойлерной хорошо иллюстрируется случаем компании First Resource Group LLC (First Resource Group LLC), базирующейся в Форт-Лодердейле (Fort Lauderdale), которая была обвинена Комиссией по ценным бумагам и биржам США в проведении мошеннической схемы бойлерной в 2012 году. По данным SEC, First Resource и основатель компании Дэвид Стерн (David H. Stern) использовали телефонный центр продаж для завышенных заявлений и обмана инвесторов, одновременно манипулируя ценой акций и получая прибыль для себя.

С появлением интернета и возможностью легко создавать веб-сайты без какого-либо нормативного контроля, а также возможностью работать из других юрисдикций, бойлерные продолжили свою деятельность в XXI веке. Мошенникам легко создать веб-сайт в одной стране, работать из другой и нацеливаться на жертв в третьей, скрывая свою личность и затрудняя их отслеживание. Финансовое регулирование значительно различается от страны к стране, и некоторые страны намеренно создают низкорегулируемую среду, чтобы привлечь финансовый бизнес. Это облегчает бойлерным использовать это в своих интересах. Органы финансового надзора в каждой стране испытывают значительные трудности в применении правил к мошенникам в других странах. При низкой финансовой грамотности инвесторов или жертв (особенно в условиях все более сложных глобальных финансовых рынков) и без лучшей координации между финансовыми регуляторами разных стран, бойлерные продолжают работать.

Мошенничество бойлерных на Золотом берегу

Золотой берег (Gold Coast) был описан следователями как столица инвестиционного мошенничества в Австралии, где многочисленные операторы бойлерных продают поддельные инвестиционные и спортивные ставки австралийским и зарубежным клиентам. По оценкам Австралийской комиссии по борьбе с преступностью, австралийцы потеряли как минимум 113 миллионов австралийских долларов к 2012 году.

Операторы мошенничества покупают старые компании с чистой историей жалоб, чтобы создать впечатление, что они законно торгуют в течение длительного времени. Когда жалобы вызывают проблемы с репутацией, они закрывают компанию и начинают заново. Используются виртуальные офисы, поддельные администраторы и поддельные отзывы, а телемаркетеры совершают холодные звонки жертвам с вводящими в заблуждение заявлениями о высокой прибыли. Жертвы говорят, что программное обеспечение для ставок и инвестиций не работает, и они потеряли свои деньги, когда компании внезапно закрылись.

В 2011 году частный детектив Кен Гэмбл (Ken Gamble), действуя от имени групп жертв, предоставил доказательства мошенничества на миллионы долларов в Полицейскую службу Квинсленда, но говорит, что отдел по борьбе с мошенничеством не провел расследование. В конце 2014 года было объявлено, что Комиссия по борьбе с преступностью и коррупцией Квинсленда взяла на себя расследование нескольких мошенничеств бойлерных на Золотом берегу из-за обвинений в том, что мошенники получали защиту от полиции.

В популярной культуре

Вымышленная брокерская фирма «бойлерная» была драматизирована в фильме 2000 года «Бойлерная» (Boiler Room) с участием Джованни Рибизи (Giovanni Ribisi), а пьеса и фильм 1992 года «Глендарри Глен Росс» (Glengarry Glen Ross) показывают аналогичную операцию бойлерной по продаже недвижимости.

Второй сезон телесериала HBO «Клан Сопрано» (The Sopranos) изображает схему раскрутки и сброса, осуществляемую из бойлерной сообщниками вымышленной преступной семьи ДиМео (DiMeo).

Фильм 2013 года «Волк с Уолл-Стрит» (The Wolf of Wall Street) с участием Леонардо ДиКаприо (Leonardo DiCaprio) также включает инвестиционный бизнес типа бойлерной и основан на мемуарах осужденного мошенника с пенни-стоками Джордана Белфорта (Jordan Belfort), чья брокерская контора Stratton Oakmont (Stratton Oakmont) работала как бойлерная. Эпизод 2010 года телесериала «Белый воротничок» (White Collar) изображал вымышленного мошенника Нила Кэффри (Neal Caffrey), проникающего в группу коррумпированных брокеров, также торгующих завышенными пенни-стоками.

Жертвы

Люди будут целевыми через использование средств, таких как список простаков, который раскрывает информацию о тех, кто стал жертвой мошенничества в прошлом. Другой способ, менее доступный из-за его защищенного характера, — это использование списков акционеров. Эти списки предоставляют информацию, которая связывает сотрудников бойлерных бизнесов с людьми, наиболее восприимчивыми к мошенничеству.

Поддержка жертв

Управление по правам жертв преступлений предоставляет финансовую помощь жертвам преступлений по всей территории Соединённых Штатов. Эти средства поступают непосредственно от «федеральных правонарушителей», а также от частных пожертвований и подарков. Кроме того, оно «повышает осведомленность о проблемах жертв, способствует соблюдению законов о правах жертв и предоставляет обучение и техническую помощь, а также публикации и продукты для специалистов по оказанию помощи жертвам». Оно также связывает жертв с Системой уведомления жертв Министерства юстиции Соединённых Штатов, которая была разработана для информирования жертв о ходе дела. Жертвы могут зарегистрироваться в Интернете, чтобы получать уведомления о своем деле.

Эмоциональное воздействие

Последствия мошеннического бизнеса бойлерной варьируются от финансовых потерь до ухудшения психического здоровья и стабильности. Жертвы часто страдают от стресса, тревоги, потери самооценки и депрессии. Это снижение здоровья и финансового благополучия, как сообщается, было связано с распадом браков, а также с мыслями о самоубийстве и попытками самоубийства. Жертвы также проявляли изменения в поведении, включая недоверие к другим людям и финансовым операциям. С другой стороны, многие жертвы стали более осведомлены о важности безопасности и, таким образом, предприняли профилактические меры на будущее.

Как работает бойлерная мошенничество