WA529 Invest — программа накопления средств на высшее образование штата Вашингтон, созданная в 2016 году и открытая для участников по всей стране с 2018 года. План предлагает гибкие инвестиционные опции с автоматической корректировкой портфеля или статическими портфелями на выбор.
WA529 Invest — программа накопления средств на высшее образование, администрируемая штатом Вашингтон (Washington). План был создан в 2016 году законодательным собранием штата под названием DreamAhead и официально известен как Вашингтонский план накопления средств на образование (Washington College Savings Plan, RCW 28B.95.032). Программа открылась для участников со всей страны в 2018 году. Это один из двух предложенных штатом планов 529, второй — Программа гарантированного финансирования образования (GET Prepaid Tuition Plan), которая является программой предоплаты. Оба плана поддерживаются организацией Washington Education Savings Plans (WA529), подразделением Совета по достижениям учащихся Вашингтона.
Администрирование плана
WA529 Invest администрируется Комитетом по авансовому финансированию обучения и накоплению средств на образование. Компания TIAA-CREF Tuition Financing, Inc. (TFI) выступает менеджером программы и инвестиционным менеджером плана.
Инвестиционные варианты
Счет WA529 Invest можно открыть с любой суммой. После открытия счета пополнение может осуществляться чеком, через план автоматических инвестиций (AIP), электронный перевод средств (EFT), прямой депозит зарплаты, подарочные взносы, переводы из другого плана 529, повторное внесение возвращенного распределения или перемещение активов со счета детских сбережений или образовательных сбережений.
Участники WA529 Invest могут выбирать между двумя типами инвестиционных опций: портфелем по году поступления, при котором распределение инвестиций автоматически корректируется с течением времени в зависимости от ожидаемого года поступления бенефициара в колледж, или статическим портфелем, при котором владелец счета может выбрать конкретный инвестиционный микс в соответствии со своей склонностью к риску.
Признание и награды
В 2020 году План инвестиций в образование DreamAhead (как он был известен в то время) получил бронзовую медаль от компании Morningstar (Morningstar) — это был первый рейтинг Morningstar для DreamAhead с момента его создания. В своем объявлении о включении DreamAhead в список «Лучших планов накопления средств на образование 529 в 2020 году» Morningstar отметила: «План Вашингтона привлекал наше внимание с момента его запуска в 2018 году, и более детальное изучение структуры его трех портфелей целевого распределения по уровню риска дало нам уверенность в том, что этот план хорошо послужит жителям Вашингтона».
🔑 Ключевые факты
- WA529 Invest создана в 2016 году законодательным собранием штата Вашингтон
- Программа открыта для участников со всей страны с 2018 года
- Администрируется компанией TIAA-CREF Tuition Financing, Inc.
- Счет можно открыть с любой суммой без минимального взноса
- Доступны два типа портфелей: по году поступления и статические
- В 2020 году получила бронзовую медаль от Morningstar
- Пополнение возможно чеком, переводом, зарплатой и другими способами
❓ Часто задаваемые вопросы
💡 Интересные факты
- WA529 Invest был первым планом 529 в штате Вашингтон, открытым для участников по всей стране, а не только для жителей штата
- План использует технологию автоматической корректировки портфеля, которая снижает риск по мере приближения года поступления студента в колледж
- Morningstar выделила WA529 Invest как один из лучших планов накопления средств на образование 529 в 2020 году, несмотря на то, что это был первый официальный рейтинг плана