Принципы Экватора: система управления рисками

Принципы Экватора — это рамочная система управления рисками, которую применяют финансовые учреждения при финансировании крупных проектов. Она устанавливает минимальные стандарты надлежащей проверки экологических и социальных рисков, способствуя ответственному инвестированию. По состоянию на 2021 год эту систему приняли 116 банков и финансовых организаций из 37 стран мира.

Рамочная система управления рисками

Принципы Экватора (Equator Principles) — это рамочная система управления рисками, принятая финансовыми учреждениями для определения, оценки и управления экологическими и социальными рисками при финансировании проектов. Она предназначена прежде всего для установления минимальных стандартов надлежащей проверки, поддерживающих ответственное принятие решений по управлению рисками. По состоянию на март 2021 года 116 финансовых учреждений из 37 стран официально приняли Принципы Экватора, охватывая большинство международного долга в сфере финансирования проектов на развивающихся и развитых рынках. Принципы Экватора были официально запущены в Вашингтоне 4 июня 2003 года и основаны на существующих рамочных документах по экологической и социальной политике, установленных Международной финансовой корпорацией (МФК).

Стандарты впоследствии периодически обновлялись в соответствии с Стандартами эффективности МФК по социальной и экологической устойчивости и Руководящими принципами Группы Всемирного банка по охране окружающей среды, здоровью и безопасности. Принципы Экватора были недавно пересмотрены, и третья версия была запущена 4 июня 2013 года. Четвёртая версия Принципов Экватора была опубликована в июле 2020 года.

Принципы Экватора применяются глобально ко всем секторам экономики и (в соответствии с EPIII) к четырём финансовым продуктам:

1) Консультационные услуги по финансированию проектов

2) Финансирование проектов

3) Корпоративные кредиты, связанные с проектами

4) Промежуточные кредиты

Соответствующие пороги и критерии применения подробно описаны в разделе «Область применения» Принципов Экватора. Финансовые учреждения, принявшие Принципы Экватора (EPFI), обязуются внедрять их во внутреннюю экологическую и социальную политику, процедуры и стандарты финансирования проектов и не будут предоставлять финансирование проектов или корпоративные кредиты, связанные с проектами, если клиент не может или не желает соответствовать Принципам Экватора. Хотя Принципы Экватора не предназначены для применения с обратной силой, EPFI применяют их к расширению или модернизации существующего проекта, когда изменения в масштабе или объёме могут создать значительные экологические и социальные риски, воздействия или существенно изменить характер или степень существующего воздействия.

Принципы Экватора значительно повысили внимание к социальным и общественным стандартам и ответственности, включая надёжные стандарты для коренных народов, трудовые стандарты и консультации с затронутыми местными сообществами на рынке финансирования проектов. Они также способствовали сближению вокруг общих экологических и социальных стандартов. Многосторонние банки развития, включая Европейский банк реконструкции и развития, и агентства по экспортному кредитованию через Общие подходы ОЭСР всё чаще используют те же стандарты, что и Принципы Экватора.

Принципы Экватора также способствовали развитию других ответственных экологических и социальных практик управления в финансовом секторе и банковской индустрии и предоставили платформу для взаимодействия с широким кругом заинтересованных сторон, включая неправительственные организации, клиентов и отраслевые объединения.

Члены и отчётность

По состоянию на апрель 2017 года 89 финансовых учреждений из 37 стран официально приняли Принципы Экватора.

Принципы

Принцип 1: Проверка и категоризация

Принцип 2: Оценка экологических и социальных аспектов

Принцип 3: Применимые экологические и социальные стандарты

Принцип 4: Система управления экологическими и социальными аспектами и План действий по Принципам Экватора

Принцип 5: Взаимодействие с заинтересованными сторонами

Принцип 6: Механизм рассмотрения жалоб

Принцип 7: Независимая проверка

Принцип 8: Договорные обязательства

Принцип 9: Независимый мониторинг и отчётность

Принцип 10: Отчётность и прозрачность

Критика

Неправительственные организации в целом приветствовали Принципы, но некоторые выразили критику в отношении их надёжности.

Распространённая критика заключается в том, что Принципы не дадут реального результата. Этот аргумент приводит в пример трубопровод Баку-Тбилиси-Джейхан (Baku-Tbilisi-Ceyhan), который в 2004 году финансировался восьмью банками, принявшими Принципы Экватора, и МФК, несмотря на оценку неправительственной организации, которая выявила 127 предполагаемых нарушений. Банки и МФК заявили, что уверены в соблюдении Принципов Экватора, и сказали, что независимый консультант подтвердил эту оценку.

Другая критика касалась того, что банки могут лоббировать МФК с целью ослабления её стандартов, на которых основаны Принципы. Банки указывают на то, что МФК пересмотрела и усилила свою политику в 2006 году, и банки соответственно усилили Принципы Экватора в том же году. Другие критические замечания включают предполагаемое отсутствие правоприменения и подотчётности, проблему «безбилетников» и то, что область применения принципов ограничена только финансированием проектов. Несколько банков попытались решить эти проблемы, опубликовав резюме своей проверки в соответствии с Принципами Экватора, включая количество проектов, которые они отклонили за несоответствие.

В 2005 году некоторые неправительственные организации заявили, что один из банков, принявших Принципы, ABN AMRO (до его разделения в 2010 году), был самым неблагоприятным для климата банком в Нидерландах с предполагаемыми годовыми косвенными выбросами CO2 почти в 250 миллионов тонн в 2005 году от отраслей, которым он предоставляет финансовые услуги. Неправительственные организации заявили, что это немного превышало годовые выбросы CO2 Нидерландов и составляло почти 1% от общих годовых выбросов CO2 в мире на тот момент. ABN AMRO защитила свой экологический рекорд и объявила о мерах по снижению прямых выбросов, но некоторые неправительственные организации утверждают, что именно косвенные выбросы через их клиентов делают глобальные банки такими важными целями в борьбе с изменением климата.

После протестов против трубопровода Dakota Access Pipeline инвесторы узнали, что 13 из 17 банков, финансировавших этот трубопровод, были подписантами Принципов Экватора. Несмотря на поднятые опасения, что проект может угрожать водоснабжению из озера Оахе и реки Миссури в случае утечки, финансирование проекта всё равно было одобрено.

Что такое Принципы Экватора и как они работают