Кризис киббуцев 1980-х: причины и последствия

Кризис киббуцев был острым экономическим потрясением, которое охватило израильские коллективные сообщества в 1980-х годах. Накопление крупных долгов, высокая инфляция и неэффективное управление привели к необходимости кардинальной реформы киббуцев. Урегулирования долгов в 1989 и 1996 годах трансформировали традиционные коллективные структуры в капиталистические организации.

Острый экономический кризис в Израиле в 1980-х годах

Кризис киббуцев (Kibbutz crisis) был острым экономическим кризисом, который переживали многие киббуцы в Израиле в течение 1980-х годов, и некоторые из них сталкиваются с трудностями до сих пор. Кризис начался в начале 1980-х годов и обострился после израильской программы экономической стабилизации 1985 года, когда уровень инфляции резко упал. Его характеризовали накопление крупных долгов и низкие доходы киббуцев. Помимо экономических трудностей, многие киббуцы столкнулись также с социальными и демографическими кризисами.

В 1989 и 1996 годах израильское правительство, израильские банки и движение киббуцев согласились на два соглашения о реструктуризации долгов для разрешения экономического кризиса. Демографический и социальный кризисы стали значительными катализаторами изменений, которые многие киббуцы претерпели с 1990-х годов.

Хотя многие киббуцы пережили экономический кризис, меньшая группа киббуцев сумела его избежать. Эти киббуцы в основном остались верны традиционным ценностям и образу жизни киббуца. Многие из них сыграли значительную роль в помощи погашению долгов экономически более слабых киббуцев.

Исторический контекст кризиса

Кризис киббуцев в 1980-х годах был не первым финансовым кризисом, с которым столкнулись киббуцы. До этого было несколько других кризисов, каждый из которых сопровождался урегулированием долгов. Первое урегулирование долгов произошло в 1924 году, и с тех пор такие урегулирования происходили примерно один раз в полтора десятилетия.

В 1950-х годах Давид Бен-Гурион (Ben-Gurion) изменил место киббуца в государстве, оказав давление на движение, чтобы оно полностью посвятило свои усилия государственной повестке дня. Этот сдвиг в сторону более крупного коллектива, чем небольшое сообщество, открыл возможность для членов киббуца покидать свои общины в пользу высшего образования и капиталистической экономики, которую принимало государство. Это привело к глубокому кризису в движении киббуцев, и в Министерстве сельского хозяйства был создан новый отдел с основной целью разработки программы восстановления киббуцев. В 1958 году этот отдел внедрил централизованный кредитный план, в соответствии с которым каждый киббуц был назначен одному из трёх банков: Bank Hapoalim, Bank Leumi и Сельскохозяйственному банку. В рамках этого соглашения многие долги киббуцев были прощены, а оставшиеся долги были реструктурированы. Эти банки затем отвечали за предоставление киббуцам кредитов для их развития.

С течением времени среди израильских правительств, банков и движения киббуцев сформировалось понимание того, что израильское правительство должно гарантировать долги киббуцев и обеспечивать продолжение платежей тем или иным способом. Это понимание укрепилось, когда израильское правительство имело полный контроль над рынком капитала и распределяло кредиты избранным, благоприятствуемым направлениям на основе своих приоритетов.

Роль банков в этой системе была в основном технической: они служили средством для правительства передачи кредитов без участия в управлении финансовыми рисками, обычно требуемом в системе свободного рынка.

Помимо получения кредитов от банков, киббуцы также получали дополнительные кредиты от фондов движения киббуцев и региональных и национальных закупочных организаций. В рамках этого соглашения были установлены гарантии, обеспечивающие, что каждый киббуц отвечает за долги фондов движения киббуцев и, в расширенном смысле, за долги всех киббуцев. Эти кредитные гарантии создали ложное чувство безопасности в киббуцах и банках, заставляя их верить, что они смогут преодолеть любые будущие финансовые кризисы.

Экономический контекст кризиса

В обсуждениях, возникших после кризисов киббуцев, были предложены различные объяснения. Банки, естественно, наряду со значительной частью израильского общества, рассматривали поведение киббуцев как основную причину кризиса. С другой стороны, киббуцы склонны были возлагать большую часть ответственности на банки и израильское правительство.

Основные аргументы, выдвигаемые против киббуцев, сосредоточились на следующих пунктах:

• Инвестиции без экономического обоснования: благодаря лёгкому доступу к кредитам киббуцы инвестировали большие суммы денег в промышленность и сельское хозяйство, часто без экономического обоснования и часто без надлежащего управления финансовыми рисками.
• Неэффективное распределение персонала и капитала: утверждалось, что инвестиции в промышленность и сельское хозяйство делались либо для сокращения использования наёмных рабочих по идеологическим причинам, либо из-за нежелания определённых членов киббуца работать на конкретных должностях или сменах.
• Заимствование денег под фиксированные процентные ставки: с середины 1970-х до середины 1980-х годов уровень инфляции резко возрос, превысив 100 процентов в год в течение пяти лет подряд (включая пик в 450% с 1985 по 1986 год). В это время основным финансовым инструментом для привлечения капитала были кредиты с фиксированной ставкой, которые часто имели очень высокие номинальные процентные ставки. Когда инфляция снизилась, бремя этих кредитов стало непосильным. Киббуцы, как и другие финансовые предприятия, не могли генерировать прибыль при таких высоких темпах инфляции, что привело к увеличению долга из-за кредитов.
• Спекулятивные инвестиции на фондовом рынке: вопреки идеологии киббуца, которая подчёркивала производительный труд и осуждала спекулятивные прибыли, киббуцы — особенно через фонды движения киббуцев — занимались торговлей на фондовом рынке и понесли тяжёлые убытки во время краха банковских акций в 1983 году.

Недавние исследования антропологов в киббуцах показывают, как социальные факторы способствовали этим ошибкам. Основным социальным фактором было отсутствие эффективного руководства, вытекающее из нормы ротации, поощряемой движением киббуцев для сохранения контроля. Консервативные менеджеры киббуцев, верные движению киббуцев, но лишённые критического мышления, были повышены в должности в конце своих коротких сроков. Напротив, менеджеры, которые были критическими мыслителями и новаторами, часто не получали повышения или покидали свои киббуцы в результате.

Претензии, направленные против банков, включали:

• Полагаться на правительство для покрытия долгов киббуцев: несмотря на то, что банки знали, что кредиты, предоставленные киббуцам, были недостаточно обеспечены, они продолжали предоставлять кредиты на основе предположения, что при необходимости правительство обеспечит покрытие долга.
• Неправильный расчёт долга: банки рассчитывали оценки долга способами, которые не соответствовали закону, что привело к массивному увеличению долга с середины 1980-х годов. Это было достигнуто путём применения методов, которые ущемляли владельцев долга. По мнению киббуцев, использование этих методов в сочетании с высокими реальными процентными ставками значительно усугубило долг.

Утверждалось, что план стабилизации инфляции, реализованный правительством в июле 1985 года, был слишком резким, что привело к реальным процентным ставкам в сотни процентов. Эта ситуация особенно затронула сельскохозяйственный сектор, который требует долгосрочных кредитов из-за продолжительности сельскохозяйственных производственных процессов. Кроме того, многие инвестиции в сельское хозяйство приносят прибыль только спустя годы — такие как плантации, скотоводство и овцеводство, а также экспортно-ориентированные отрасли, поощряемые правительством — все они требовали существенных кредитов.

Развитие кризиса в 1980-х годах

В мае 1977 года партия Ликуд (Likud) пришла к власти впервые за тридцать лет правления Лейбора. Новый премьер-министр Менахем Бегин (Menachem Begin) назначил Симху Эрлиха (Simha Erlich) министром финансов. Эрлих ввёл экономические реформы, направленные на переход израильской экономики от её социалистических характеристик к более капиталистической модели. Вслед за этими мерами, которые не сопровождались сокращением государственных бюджетов, инфляция возросла с 34 процентов в 1977 году до 131 процента в 1980 году.

Несмотря на последующие изменения министров финансов и экономические программы, разработанные для сдерживания инфляции, решающий шаг по сокращению государственных бюджетов не был реализован. В результате инфляция продолжала расти, достигнув пика примерно в 374 процента в 1984 году. Эти годы были примечательны для современных финансовых экспертов, которые успешно управляли бушующей инфляцией и постепенно укрепляющимся долларом против фунта и шекеля, получая прибыль от волатильности и неопределённости на рынках капитала. Хотя киббуцы, которые были связаны с израильской партией Лейбор, потеряли своё политическое влияние, когда партия Ликуд пришла к власти, многие продолжали работать так же, как при Лейборе, сохраняя уверенность в том, что правительство предоставит им подстраховку при необходимости, как это было в прошлом.

Урегулирование долгов с киббуцами

Первому урегулированию долгов с киббуцами предшествовали попытки разработать планы для решения различных финансовых проблем. Первоначально эти планы инициировались движением киббуцев, но позже они разрабатывались совместно с израильскими банками. Все эти планы в конечном итоге потерпели неудачу. К концу 1989 года, после года обсуждений, было достигнуто соглашение между движением киббуцев, израильскими банками и Министерством финансов. Основные принципы урегулирования были следующими:

• Банки простили бы долги киббуцев в размере 2 миллиардов новых израильских шекелей (по стоимости 1993 года).
• Дополнительно 1,3 миллиарда новых израильских шекелей долга были бы прощены за счёт государственного финансирования.
• Привлечение 1,7 миллиарда новых израильских шекелей для погашения всего долга киббуцев перед банковской системой.
• Долгосрочная реструктуризация 6,7 миллиарда новых израильских шекелей долга с процентной ставкой 4,5% в год.
• Отмена взаимного поручительства между киббуцами.
• Была установлена оценка возмещения для каждого киббуца на основе его средств производства.
• Создание органа управления для контроля за реализацией урегулирования, определённого как попечитель, представляющий все три вовлечённые стороны.

На практике не все прощения долгов, первоначально включённые в урегулирование, были осуществлены. Фактический процент по долгу оказался намного выше установленного, что привело к тому, что многие киббуцы не смогли погасить свои долги, которые продолжали расти. В начале 1990-х годов начались новые обсуждения для дополнительного урегулирования. В конечном итоге было решено, что «дополнительное урегулирование» начнётся в 1994 году, но само соглашение было подписано только в 1996 году. Основные принципы дополнительного урегулирования были следующими:

• Киббуцы были разделены на две группы: «Киббуцы недвижимости» и «Периферийные киббуцы».
• Долги всех киббуцев были переопределены так, чтобы быть полностью погашены в течение 20 лет. Оставшийся долг для других киббуцев был классифицирован как «пузырь».
• Долг «пузыря» «Периферийных киббуцев» был прощён. Было определено, что долг «пузыря» «Киббуцев недвижимости» будет прощён после передачи их недвижимости Администрации земель Израиля с предоставлением компенсации за землю.
• Киббуцы передали бы 25 процентов своих акций в Tnuva государству.

С момента подписания дополнительного урегулирования и до конца 2003 года большинство киббуцев (из 135 первоначально предусмотренных) присоединились к урегулированию. Урегулирование столкнулось со значительной критикой в израильском обществе. Многие утверждали, что оно продемонстрировало предпочтение государства конкретному сектору, в то время как другие израильские предприятия, которые рухнули в те годы из-за государственных действий, остались без аналогичной поддержки. Однако урегулирование принесло пользу не только киббуцам, но и служило интересам других вовлечённых сторон. Банки улучшили своё финансовое положение после получения государственных депозитов и значительно увеличили погашение долга киббуцев по сравнению с периодом до дополнительного урегулирования. Аналогичные урегулирования были заключены с различными другими учреждениями в Израиле, включая фабрики, деловые группы и местные органы власти.

Статус киббуцев в настоящее время

В обсуждениях, предшествовавших урегулированию долгов с киббуцами, многие лидеры движения киббуцев выступали против урегулирования, утверждая, что оно фактически положит конец киббуцам. Они утверждали, что определённая способность к погашению была установлена слишком высокой, препятствуя любому новому росту киббуцев. В некоторой степени они были правы, так как многие киббуцы, подписавшие урегулирование долгов, не смогли погасить согласованный долг, несмотря на улучшения в результатах их деятельности в последние годы. Кроме того, в течение 1990-х годов многие члены киббуцев, особенно те, кто занимал руководящие должности, решили уехать. Они сделали это потому, что чувствовали, что в соответствии с урегулированием долгов киббуц не мог расти и что уровень жизни членов будет застойным в течение всего периода урегулирования (до 2013 года). Урегулирование долгов ускорило утечку мозгов из киббуцев, сделав их менее инновационными и приведя к их трансформации в экономические сущности, которые приняли организационные решения из капиталистического общества, в конечном итоге приведя к разрушению большинства киббуцев.

Некоторые утверждают, что урегулирование долгов, которое включало мониторинг и надзор за поведением киббуцев со стороны банков, в конечном итоге привело к лучшему экономическому управлению в большинстве киббуцев, позволяя им улучшить результаты их деятельности в последние годы. Тем не менее, несмотря на это улучшение производительности, большая часть коллективной и сотруднической культуры в киббуцах исчезла. Только несколько киббуцев остались сотруднической, одновременно адаптируясь к капиталистическим соглашениям на протяжении многих лет. Поскольку изменение было вызвано экономическим и демографическим бедствием, в сочетании с утечкой мозгов и разочарованием в сотруднической прошлом, которое способствовало кризису, попытки восстановить киббуцы как сотруднические и демократические сущности прекратились. Процветающая капиталистическая израильская экономика стала моделью для киббуцев.

Были введены механизмы денежной компенсации на основе профессий членов, что немедленно снизило уровень жизни большинства членов киббуца до уровня непрофессиональных или низкоуровневых профессиональных рабочих, в то время как повысило уровень жизни менеджеров киббуца. Многие из этих менеджеров, которые выросли в киббуце и получили образование за его счёт, теперь зарабатывали зарплаты, сравнимые с зарплатами менеджеров частного сектора, которые были в 5-10 раз выше, чем у членов киббуца, которые финансировали свои собственные исследования. От этих менеджеров ожидалось, что они обеспечат справедливую пенсию для ветеранов членов киббуца. Однако большинство не предоставили адекватную компенсацию ветеранам, которые способствовали строительству киббуца, и предоставленные пенсии не соответствовали минимальным стандартам, согласованным движением киббуцев.

В январе 2008 года движение киббуцев выполнило свою часть урегулирования долгов, передав 25% своих акций в Tnuva государству, финансовая стоимость которых составила примерно 100 миллионов долларов. Тем временем были заключены новые урегулирования долгов с несколькими киббуцами на основе средств, которые они получили от продажи, которые были выделены на погашение отложенных долгов перед банковской системой и Еврейским агентством.

Кризис киббуцев: причины и ход развития