Принципы банковского дела: руководство Мурада Чоудхри

Принципы банковского дела — это научно-популярная книга 2012 года, которая раскрывает фундаментальные основы управления финансовыми учреждениями. Написанная банковским практиком и педагогом Мурадом Чоудхри, она объясняет ключевые концепции кредитной политики и управления ликвидностью, необходимые для предотвращения банковских кризисов.

Научно-популярная книга 2012 года

«Принципы банковского дела» — научно-популярная книга 2012 года, написанная банковским практиком и педагогом Мурадом Чоудхри (Moorad Choudhry), родившимся в Бангладеш, и опубликованная издательством John Wiley & Sons.

Обзор

Книга объясняет фундаментальные принципы банковского дела, включая кредитную политику и управление ликвидностью, и обосновывает необходимость их восстановления для предотвращения очередного банковского кризиса во время следующей экономической рецессии. В ней рассматриваются управление активами и пассивами, риск ликвидности, внутреннее трансферное ценообразование, управление капиталом и стресс-тестирование. Автор анализирует деловые циклы как модели стабильного и напряженного поведения рынка и приводит примеры, иллюстрирующие ключевые принципы управления активами и пассивами банка. Книга показывает, как ошибочные банковские практики, приведшие к предыдущим банковским кризисам, повторились при формировании финансового кризиса 2007–2008 годов. Читатели получают доступ к сопроводительному веб-сайту с шаблонами политик и учебными материалами.

Во втором издании «Принципов банковского дела» содержание организовано в шесть частей:

• Банковское дело, деятельность банков и регулирование
• Управление активами и пассивами банка
• Управление риском ликвидности банка
• Стратегия и управление банком
• Принципы управления рисками и регулирования
• Руководство по сопроводительному веб-сайту

Автор

Мурад Чоудхри — независимый член совета директоров Recognise Bank Limited в Лондоне, член совета директоров Loughborough Building Society и независимый член комитета по рискам Nubank в Сан-Паулу. Он является почетным профессором Бизнес-школы Университета Кента (University of Kent Business School). Ранее занимал должность казначея в корпоративном банковском отделении The Royal Bank of Scotland. Начал карьеру на Лондонской фондовой бирже (London Stock Exchange) в 1989 году. Мурад — Fellow Chartered Institute for Securities & Investment, Fellow London Institute of Banking and Finance, Fellow Global Association of Risk Professionals, Fellow Institute of Directors и Freeman The Worshipful Company of International Bankers. Родился в Бангладеш, проживает в графстве Суррей, Англия. Получил образование в школе Claremont Fan Court, Вестминстерском университете (University of Westminster) и Университете Рединга (University of Reading). Имеет MBA от Henley Business School и PhD от Birkbeck, University of London.

Информация об издании

«Принципы банковского дела» впервые опубликованы издательством John Wiley & Sons в Сингапуре в 2012 году. Второе издание вышло в 2022 году и расширило оригинальное издание, включив обновления в развитие отрасли и нормативно-правовую базу, включая Basel III Final Form и его компоненты — Fundamental Review of the Trading Book, Interest Rate Risk in the Banking Book и Recovery and Resolution Planning, а также освещает влияние COVID-19 на банки, управление рисками и управление балансом.

Отзывы

Книга предоставляет полезную основу для анализа рисков, с которыми сталкиваются банки. Банкиры найдут в сочетании практического опыта профессора Чоудхри в области управления рисками и казначейства банков с его строгим академическим подходом полезное руководство для создания более устойчивой бизнес-модели. Книга также будет интересна регуляторам в их стремлении поддерживать стабильность банковской системы.

Служит шаблоном и руководством по политике для регуляторов и практиков.

Полезный инструмент для продвинутых студентов банковского дела и менеджеров.

Darrell Duffie (Dean Witter Distinguished Professor of Finance, Graduate School of Business, Stanford University) отметил, что книга идеально подходит для тех, кто планирует или развивает карьеру в банковском деле. Охват материала полностью интегрирован, ясен и авторитетен.

Nihar Mehta, занимающий должность Chief Corporate Development Officer в Monument Bank Ltd в Лондоне, высоко оценил «Принципы банковского дела», считая её наиболее важным текстом для работников банковской индустрии. Опираясь на свой опыт работы в UK Financial Services Authority, где он руководил командой по изменению контроля и занимался одобрением сложных банковских операций, включая поглощение Northern Rock компанией Virgin Money, Mehta подчеркнул значимость работы Чоудхри как справочного материала при получении банковских лицензий.

Ted Teo, доцент NUS Business School в Сингапуре, поделился опытом преподавания курса по банковскому делу. Первоначально ему было сложно найти подходящие учебники с практической точки зрения, но он решил эту проблему, обнаружив работы профессора Чоудхри. По его мнению, книги Чоудхри точно отражают перспективу и методологию, используемые банкирами, выделяясь практическим и неоретическим подходом к пониманию банковского дела.

Основные принципы банковского дела в современной практике